کارشناسان معتقدند نامتقارن بودن شیوه ورود و خروج پول شیوه جدید کلاهبرداری سایت‌های آنلاین خرید و فروش طلا است. چند ماهی است که پلتفرم‌های آنلاین معامله طلا به‌شدت رشد قارچ گونه داشته‌اند.
با ورود نهادهای نظارتی مشخص شد، این پلتفرم‌ها طلایی برای تحویل ندارند.
در همین زمینه رئیس پلیس امنیت اقتصادی سردار رحیمی می‌گوید که حدود ۱۰ میلیون نفر از پلتفرم‌های آنلاین تا حالا طلا خرید انجام داده‌اند.
بررسی‌ها نشان می‌دهد ،این پلتفرم‌ها تنها ۱.۵ تن طلا در بانک‌های ملت و کارگشایی سپرده‌گذاری کرده‌اند. اگر هر فرد خریدار تنها یک گرم طلا خریداری کرده باشد، باید ۱۰ تن طلا سپرده‌گذاری انجام می‌شد.
فاز جدید کلاهبرداری سایت‌های فروش طلا
اما با نگاهی به عملکرد سایت‌های فروش آنلاین طلا نشان می‌دهد، این پلتفرم‌ها شیوه جدیدی برای کلاهبرداری را انتخاب کرده‌اند. بررسی‌ها نشان می‌دهد ،بیشتر این پلتفرم‌ها ورود و خروج پول و طلا رو به‌شدت کنترل می‌کنند.
به‌عنوان مثال (طبق تصویر) یکی از این پلتفرم‌ها، به شما اجازه می‌دهد ، در روز ده مرتبه تا سقف ۱۰۰ گرم طلا خریداری کنید.
اما تنها اجازه می‌دهد، تنها یک‌بار در روز و آن هم تا سقف ۱۰ گرم طلا بفروشید.
یعنی شما در یک روز می‌توانید حدود ۶۵۰ میلیون تومان طلا بخرید. اما تنها اجازه دارید روزانه ۶۵ میلیون تومان از طلای خود را بفروشید و چنانچه قیمت طلا افزایش داشته باشد و شما قصد فروش کل طلای خود را داشته باشید، به شما اجازه نمی‌دهد.
یعنی ده روز طول خواهد کشید تا شما ۱۰۰ گرم طلای خریداری شده را بفروشید.
زمانی هم که ۶۵ میلیون تومان طلا در روز فروخته شود نیز کل پول آن را به‌حساب بانکی شما واریز نمی‌کند.
بلکه آن را به اپلیکیشن پرداخت خود واریز می‌کند و داخل اپلیکیشن شما تنها مجاز به برداشت روزانه ۲۰ میلیون تومان خواهید بود.
یعنی افراد می‌توانند در یک روز ۶۰۰ میلیون تومان خرید کنند، اما ۳۰ روز طول می‌کشد طلای خود را بفروشید و پول خود را برداشت کنید.
اینجا پایان ماجرا نیست؟
این موضوع زمانی پیچیده‌تر می‌شود که بدانید محاسبه بالا با فرض اجازه فروش ۱۰ گرم در روز انجام شده است.
یک پلتفرم دیگر (طبق تصویر) خیلی ساعت‌ها و روزها سقف مجاز فروش را از ده گرم به دو گرم کاهش داده است.
حساب کنید ۱۰۰ گرم طلایی که در یک روز به مبلغ ۶۰۰ میلیون تومان خریداری می‌کنید، با سقف روزی دو گرم طی ۵۰ روز قابل‌فروش و نقدشدن است.
سایت های فروش طلا ساماندهی شوند
محمد بیات، کارشناس اقتصاد ایران در گفت‌وگو با فارس گفت: ساماندهی پلتفرم‌های فروش طلا باید متولی داشته باشد که هنوز مشخص نیست، اتحادیه طلا، وزارت صمت، بانک مرکزی یا کدام نهاد مسئول ساماندهی این کسب‌وکارهاست.
این کارشناس اقتصادی ادامه داد: بیش از یک ماه از ضرب‌الاجل وزارت اقتصاد و پلیس به این سایت‌ها می‌گذرد ولی هنوز اقدامی عملی در رابطه با برخورد با متخلفان صورت نگرفته است.
وی افزود: نامتقارن بودن شیوه ورود و خروج پول می‌تواند درآمد زیادی را برای این پلتفرم‌ها به ارمغان می‌آورد که متضرر این موضوع فقط سرمایه‌گذاران هستند.