در سالهای اخیر، طلا بهعنوان یک دارایی امن و کمریسک مورد توجه بسیاری از سرمایهگذاران قرار گرفته است. این فلز گرانبها به دلیل مقاومت در برابر تورم و بیثباتیهای اقتصادی، بهویژه در زمان بحرانهای مالی، یکی از مطمئنترین گزینهها برای حفظ ارزش داراییها شناخته میشود. با وجود افزایش ارزش طلا در بلندمدت، روشهای مختلف سرمایهگذاری در آن معایب و محدودیتهای خاص خود را دارند. در این مطلب به بررسی این روشها میپردازیم و دلایلی که خرید صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس را نسبت به خرید فیزیکی طلا متمایز میکند، بررسی خواهیم کرد.
روشهای مختلف سرمایهگذاری در طلا
برای سرمایهگذاری در طلا میتوان از چندین روش متنوع استفاده کرد. این روشها بسته به شرایط سرمایهگذار و میزان نقدینگی او متفاوت است. خرید سکه و طلای فیزیکی یکی از روشهای قدیمی و محبوب سرمایهگذاری در طلا است. اما این روش چالشهایی نیز دارد. مثلا نگهداری سکه و طلا در خانه یا مکانهای ناامن، همواره خطر سرقت را به همراه دارد. همچنین سکههای طلا گاهی اوقات به دلیل تقاضای زیاد دچار حباب قیمتی میشوند که میتواند بازدهی واقعی سرمایهگذاری را کاهش دهد. نکته دیگر این که خرید طلای فیزیکی شامل هزینههای اضافی مانند کارمزد و مالیات است که بر قیمت خرید تاثیرگذارند.
خرید طلای دست دوم و آبشده هم یک روش دیگر برای کاهش کارمزد و هزینههای جانبی در خرید طلا است. طلای دست دوم و طلای آبشده با قیمت پایینتر عرضه میشوند اما به دلیل خطرهای مرتبط با تقلب یا عدم اصالت، ریسکهای خاص خود را دارند. نکته قابل توجه این که در ماههای اخیر فروش طلا دست دوم در طلافروشیها ممنوع اعلام شده است.
صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بورس
صندوقهای سرمایهگذاری طلا یکی از روشهای جدید و نوآورانه برای سرمایهگذاری در طلا محسوب میشوند. این صندوقها به سرمایهگذاران امکان میدهند تا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، در طلا سرمایهگذاری کنند و از بازدهی آن بهرهمند شوند. در این روش، سرمایهگذار به جای خرید طلای فیزیکی، واحدهای صندوق طلا را از طریق بورس خریداری میکند و در نتیجه، خطرات و مشکلات مرتبط با نگهداری طلا کاملا از بین میرود.
مزایای صندوقهای طلا نسبت به خرید فیزیکی
صندوقهای طلا به دلایل مختلفی نسبت به طلای فیزیکی برتری دارند که در ادامه به بررسی جزئیات آنها میپردازیم.
همان طور که اشاره کردیم، نگهداری طلای فیزیکی همواره مشکلات امنیتی و خطر سرقت را به همراه دارد. صندوقهای طلا این مشکل را بهکلی از بین میبرند زیرا سرمایهگذاری در این صندوقها به صورت الکترونیکی و آنلاین انجام میشود و خطر سرقت یا گمشدن داراییها به صفر میرسد.
در صندوقهای طلا میتوان با مبالغ بسیار کم، حتی با ۱۰۰ هزار تومان، سرمایهگذاری را شروع کرد. این ویژگی باعث شده تا افرادی که تمایل دارند با سرمایه کم وارد بازار طلا شوند، به راحتی از طریق این صندوقها اقدام به سرمایهگذاری کنند.
صندوقهای طلا در بورس نقدشوندگی بالایی دارند و سرمایهگذار میتواند در هر زمانی که نیاز به نقدینگی داشت، دارایی خود را به سرعت و بدون پیچیدگیهای رایج در بازار فیزیکی، به پول نقد تبدیل کند. این ویژگی باعث میشود صندوقهای طلا برای سرمایهگذاران با نیازهای مالی کوتاهمدت نیز مناسب باشند.
صندوقهای طلا با خرید سکه و شمش طلا، بازدهی مشابهی با بازار فیزیکی طلا ارائه میدهند و در عین حال، هزینههای جانبی نظیر کارمزد و مالیات پایینتری دارند. هزینه معاملات در صندوقهای طلا بسیار کم است، بنابراین، صندوقهای طلا به عنوان یک روش اقتصادی و مقرونبهصرفه برای سرمایهگذاری در این فلز گرانبها به شمار میآیند.
صندوقهای طلا توسط مدیران متخصص و حرفهای اداره میشوند و این یکی از مهمترین ویژگیهای این صندوقها است. این مدیران با تحلیل و بررسی بازار طلا، بهینهترین تصمیمات را برای خرید و فروش طلا میگیرند تا سرمایهگذاران از حداکثر بازدهی ممکن بهرهمند شوند. به علاوه، این نوع مدیریت برای سرمایهگذاران مبتدی که تجربه زیادی در بازار طلا ندارند، فرصتی فراهم میکند تا به طور غیرمستقیم از دانش و تجربه مدیران بهرهمند شوند.
تفاوت بازدهی صندوقهای طلا با طلای فیزیکی
صندوق طلا همسو با قیمت اونس جهانی طلا و نرخ دلار رشد میکند. بازدهی صندوقهای طلا عموما با بازدهی طلای فیزیکی تفاوتی ندارد و معمولا نوسانات قیمتی مشابهی را دنبال میکنند اما صندوقهای طلا از آن جا که بخشی از دارایی خود را به سکه طلا اختصاص میدهند، ممکن است از حباب مثبت ایجاد شده در قیمت سکه نیز بهرهمند شوند و بازدهی بیشتری نسبت به طلاهای فیزیکی به دست میآورند. در نتیجه، سرمایهگذاری در این صندوقها میتواند در بعضی دورههای زمانی، بازدهی بالاتری نسبت به طلاهای فیزیکی داشته باشد.
سخن آخر
با توجه به مزایای ذکر شده، صندوقهای سرمایهگذاری طلا بهعنوان یکی از بهترین روشها برای سرمایهگذاری در طلا شناخته میشوند. این صندوقها علاوه بر ارائه مزایایی مانند امنیت بیشتر، سهولت معامله، نقدشوندگی بالا، و دسترسی آسان با مبالغ سرمایهگذاری کم، به سرمایهگذاران کمک میکنند که از نوسانات قیمت طلا بهطور کامل بهرهمند شوند. بنابراین، اگر به دنبال روشی بهینه، امن و مقرونبهصرفه برای سرمایهگذاری در طلا هستید، صندوقهای طلا میتوانند انتخاب مناسبی برای شما باشند.